Un total de 28 entités cryptographiques, dont CoinDCX, WazirX, Coinswitch et ZebPay, se sont enregistrées auprès de l’Unité indienne de renseignement financier (FIU-IND)
Entités conformes aux réglementations AML
Récemment, 28 entités fournissant des services liés aux actifs numériques virtuels (VDAs) en Inde se sont enregistrées auprès de l’Unité indienne de renseignement financier (FIU-IND).
Selon le ministre d’État indien des Finances, Pankaj Chaudhary, des acteurs importants tels que Neblio Technologies (CoinDCX), Zanmai Labs (WazirX), Bitcipher Labs (Coinswitch), Nextgendev Solutions (CoinswitchX) et Awlencan Innovations India (Zebpay) se sont officiellement enregistrés auprès de la FIU-IND.
Cette initiative fait suite à la notification du gouvernement plus tôt cette année, déclarant les entreprises opérant dans les VDAs, les échanges de crypto-monnaie et les intermédiaires connexes comme des ‘entités déclarantes’ en vertu de la Loi sur la prévention du blanchiment d’argent (PMLA).
Cadre réglementaire et exigences de KYC
En mars, le gouvernement a ordonné aux échanges de crypto-monnaie et à leurs intermédiaires de procéder à des processus de connaissance du client (KYC) pour leurs clients et utilisateurs de plateforme. En tant qu’entités déclarantes en vertu de la PMLA, ces échanges de crypto-monnaie et entreprises VDA sont tenus de conserver des dossiers KYC détaillés, y compris des documents d’identité, des fichiers de compte et des correspondances commerciales avec leurs clients. Cela s’inscrit dans le cadre d’efforts réglementaires plus larges visant à lutter contre le blanchiment d’argent et les activités illicites dans l’espace crypto.
Conformité internationale pour les échanges offshore
Le cadre réglementaire s’applique également aux échanges de crypto-monnaie offshore opérant en Inde, comme l’a confirmé le ministre Pankaj Chaudhary, déclarant que « Les directives et les exigences de déclaration s’appliquent aux échanges de crypto-monnaies offshore desservant le marché indien. Le processus d’enregistrement desdits prestataires de services VDA a été engagé. »
En outre, le non-respect par les plateformes étrangères peut entraîner des mesures appropriées en vertu de la PMLA, soulignant l’engagement du gouvernement à faire respecter les normes réglementaires.
Problèmes de fiscalité et impact sur le marché
L’Inde, reflétant les avis d’organismes internationaux tels que le Fonds monétaire international (FMI) et le Conseil de stabilité financière (FSB), préconise des réglementations mondiales coordonnées sur les crypto-monnaies. Cela va de pair avec le récent commentaire de l’Inde sur l’approche idéale en matière de réglementation des crypto-monnaies, soulignant la nécessité d’une position unifiée parmi les pays du G20.
Cependant, ces mesures réglementaires coïncident avec des défis dans le domaine de la fiscalité. La décision du gouvernement indien d’imposer une retenue à la source de 1 % sur les transactions de crypto-monnaies dépassant 10 000 INR, associée à un impôt de 30 % sur les bénéfices de ces transactions, a provoqué des remous sur le marché des crypto-monnaies en Inde. Cette position fiscale a été vivement critiquée et, combinée aux sentiments négatifs exprimés par les hauts fonctionnaires de la Réserve fédérale indienne (RBI), elle a affecté négativement le marché des crypto-monnaies indiennes.
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