De grands transferts d’actifs numériques provenant de portefeuilles auto-hébergés anonymes seraient interdits selon des plans qui devraient être votés par les législateurs le 28 mars, selon des documents consultés par CoinDesk.
Mardi, les comités de la Commission des affaires économiques et de la Commission des libertés civiles du Parlement européen sont appelés à voter de nouveaux plans de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) après des mois de discussions sur la manière d’empêcher les crypto-monnaies, les jetons non fongibles (NFT) et le métaverse d’être utilisés pour le crime financier.
Selon la proposition actuelle, les traders seraient interdits de réaliser ou d’accepter des transferts de crypto-monnaies anonymes de plus de 1 000 euros (1 080 $). Si l’identité du client peut être vérifiée ou si un fournisseur de crypto réglementé est impliqué, la transaction serait autorisée. Le texte de loi initial était encore plus dur, mais le texte a été assoupli lors d’une réunion interne le 22 mars, selon CoinDesk.
Les transferts de crypto-monnaies entre particuliers – tels que les paiements importants entre deux amis – seraient toujours autorisés.
La législation interdit également aux entreprises d’accepter plus de 7 000 euros en espèces et crée une nouvelle agence de lutte contre le blanchiment d’argent de l’UE, l’AMLA.
Pour devenir loi, les mesures devraient être approuvées à la fois par le Parlement européen et le Conseil européen, qui représente les États membres de l’Union. L’année dernière, le Conseil a cherché à interdire aux banques et aux fournisseurs de crypto de traiter des pièces améliorant la confidentialité, mettant ainsi des devises comme le zcash, le monero et le dash sur un pied d’égalité avec des instruments financiers anonymes tels que les actions au porteur.
Le projet de loi du Parlement n’a pas l’air d’aller aussi loin, mais il interdit les comptes de crypto anonymes et considère l’utilisation de pièces de confidentialité, de mixeurs et de tumblers comme des facteurs supplémentaires à prendre en compte lors de l’évaluation des risques de blanchiment d’argent.
Selon les plans du Parlement, les fournisseurs de crypto de l’UE seraient interdits d’avoir une relation correspondante avec tout fournisseur étranger qui n’est pas enregistré ou autorisé nulle part. Les propositions intègrent également les plateformes NFT dans le champ d’application des règles de lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi que les organisations autonomes décentralisées (DAO) dans la mesure où elles sont contrôlées par une personne identifiée.